本轮牛市，社交投资平台如雨后春笋般涌现，成为了无论是互联网还是传统金融企业争夺新一代股民的重要入口。社交投资平台也较行情交易软件注入了更多的创新元素，或强调社交功能、或构建私密投资圈、或促成组合下单。而背靠大股东嘉实集团、在行业中独具专业投资基因的金贝塔，在行业高速发展中却更强调投资生态圈构建中最重要也是最容易被忽视的一环——投资者教育。
投资大师格雷厄姆在《聪敏的投资者》中提到：“聪明的投资者”的确切含义是，要有耐心，要有约束，并渴望学习。而金贝塔创建的意义，正是在于希望帮助渴望学习专业知识、成为“聪明的投资者”的散户。嘉实基金副总经理、金贝塔CEO戴京焦表示，“思想创造财富”是金贝塔创新的源点。金贝塔通过构建专业的投研团队，帮助散户找到值得认同投资思想，变成可以投资的工具。通过长期学习与积累，未来金贝塔用户做投资都能思考清楚投资事项，有清晰的买卖理念。比如一个家庭主妇发现在购物时某个上市公司醋卖得好，觉得股票市盈率也不高，就投资了“舌尖上的A股”这个组合里的股票。事实上，每个人能从自己的生活经验中总结出投资的思想，做到清楚明白的买卖，成为聪明的投资者。
然而今年下半年A股行情急转直下，难免让人疑虑这些在牛市中火起来的社交投资平台未来如何在弱市中存活。戴京焦对此并不担心，主要基于三个方面的判断。一是股票是必须消费品，无论牛市熊市，总有固定的一部分群体需要得到好的资讯，持续关心并交易股票。行情好坏，影响的是交易人数的变化，但固定的群体还是存在的；二是就算股市未来进入了长期调整期，也阻挡不了上市公司数目的不断增加。上市公司几何级增长，是连专业机构投资者都苦恼的问题。未来如果市场扩容到了上万只，即使是百人的研究团队也很难有效覆盖市场的股票。而金贝塔用特殊的投资思想制造组合，能够集思广益，覆盖更大面积的股票，有效地识别出每个证券所包含的信息；三是金贝塔是个培养用户的平台。非专业投资者在熊市中更需要得到专业人士的有效指导，并通过在这个平台上不断交流学习，提高自身的投资能力。
市场剧烈的调整无疑挫伤了许多投资者的资产与信心。戴京焦表示，投资者应当在调整中加强自己的投资纪律。忘掉浮盈或是亏损，在投资上不妨归零起步，在四个方面加强自己的投资能力。一是提升自己对风险的认知程度，管理好理性的投资预期；二是要合理评估自身的能力，做力所能及的事，承担自己能承受的风险；三是要学会规划好自己的现金流，切勿因为投资影响了其他生活的重要开支；四是不做自己不明白的投资，尽可能买便宜的证券，这是许多优秀投资者人在市场中长期存活的方法。
